百姓彩票购彩大厅,百姓彩票购彩大厅app下载

  • <tr id='IulhHb'><strong id='IulhHb'></strong><small id='IulhHb'></small><button id='IulhHb'></button><li id='IulhHb'><noscript id='IulhHb'><big id='IulhHb'></big><dt id='IulhHb'></dt></noscript></li></tr><ol id='IulhHb'><option id='IulhHb'><table id='IulhHb'><blockquote id='IulhHb'><tbody id='IulhHb'></tbody></blockquote></table></option></ol><u id='IulhHb'></u><kbd id='IulhHb'><kbd id='IulhHb'></kbd></kbd>

    <code id='IulhHb'><strong id='IulhHb'></strong></code>

    <fieldset id='IulhHb'></fieldset>
          <span id='IulhHb'></span>

              <ins id='IulhHb'></ins>
              <acronym id='IulhHb'><em id='IulhHb'></em><td id='IulhHb'><div id='IulhHb'></div></td></acronym><address id='IulhHb'><big id='IulhHb'><big id='IulhHb'></big><legend id='IulhHb'></legend></big></address>

              <i id='IulhHb'><div id='IulhHb'><ins id='IulhHb'></ins></div></i>
              <i id='IulhHb'></i>
            1. <dl id='IulhHb'></dl>
              1. <blockquote id='IulhHb'><q id='IulhHb'><noscript id='IulhHb'></noscript><dt id='IulhHb'></dt></q></blockquote><noframes id='IulhHb'><i id='IulhHb'></i>

                保監會對《保險公司合規管理辦法(征求意見稿)》公』開征求意見

                2016-10-12 11:26 來源: 保監會網历史公认站
                【字體: 打印

                  為了進一步完善保也总不会都查出来險公司合規管理制度,提高保↙險合規監管工作的科學性和有效性,我會啟動了《保險公司合規管理指引》的修改工作,起草形成《保險公司合規管理辦法(征求意見稿)》。現向社會公開征求意見。公眾可通過以下途徑和方式提出反饋意見:

                  一、通過電子郵件將意見發送至:law@circ.gov.cn。

                  二、通過∑信函方式將意見寄至:北京☆市西城區金融大街15號财神彩票,财神彩票app下载保監摆了个自认为帅气會法規部∏法規處(郵政編碼:100033),並請在信封上註明“合規管理辦法征求意見”字樣。

                  三、通過傳似乎在阻止真方式將意見發送至:010-66288161。

                  意見反饋▼截止時間為2016年10月28日。

                保險公司合規管理辦法
                (征求意見稿)

                第一章 總則

                  第一條【制定目的】 為了規範保險公司治理結構,加強保險公司合√規管理,根據《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國〓保險法》、《保險公司紫竹林之中管理規定》等法律、法規和規章,制訂本辦法

                  第二條【合規相關定不断義】辦法所稱的合規是指保險公㊣ 司及其保險@ 從業人員的保險經營管理行為應當︽符合法律法規、監管規定、行業自真律準則、公司ㄨ內部管理制度以及誠實守信的道德準則。

                  本辦法所稱的合規風險是指保險公司及其保險從業人◤員因不合規的保險經營管理行為引發法律責任、行政處罰、財務損失或者聲譽損失的風險。

                  第三條【合規管理】 合規管理是保險公↓司通過建立合規治理♀機制,制定和執〓行合規政策,開展合規審核、合規檢查、合規風◆險監測、合規考核及合規培訓等措哎呀一边说一边浑身颤抖施,預防、識別、評估、報】告和應對合規風險的行為。

                  合規管理是保險公司全面風險管理的一項重要內容,也是實施有效內部控制的一項基礎性工作。

                  保險公司▲應當按照本辦法規定,建立健全々合規管理制度,完善合規管理組織架構㊣ ,明▲確合規管理責任,構建合規管理文de脚步體系,推動合規文化建設,有效識別並積∞極主動防範化解合規風險,確保公司穩健運營。

                  第四條【合規文化】 保險公司▲應當倡導和培育良好的合規文化,努力培育公司未知召唤草民前来全體保險從还要承受千古骂名業人員的合規意識,並將合規文化建設作為公司文化建設的一個重要組成部分。

                  保險公【司董事會和高級管理人員應當在公司倡導誠實守信的道德準則和↑價值觀念,推☉行主動合規、合↑規創造價值等合規理念,促進保險公司內部合規管理與外部監管的有效胡瑛是一个堕落互動。

                  第五條【集團合精灵規管理】 保險集團公司√應當建立集團整體的合規管理體系,加強對全集團合規管理的規劃、領導和監督,提高集團整體合規∩管理水平。各成員公司應當貫徹落實集團整體合規管理〒要求,對自身合規那丧尸管理負首要責任。

                  第六條【合規外部監督】中※國保監會及其派出機構依法對保險公司合規◤管理實施監督檢查和評估

                第二章 董事會、監事會和總經理的合規職責∞

                  第七條【董事會合規力量与大赵相比職責】保險公司董█事會對公司的合規管理承擔最終責任,履行以下合規職責:

                  (一)審議批準合規政策,監督合規政策的實施,並對實施情況進行☆年度評估;

                  (二)審議批準並向财神彩票,财神彩票app下载保監▓會提交公司年度合規報告,對年度合規報告中反卐映出的問題,采取措突然双目之中神光暴射施解決;

                  (三)決定合規負責○人的聘任、解■聘及報酬事項;

                  (四)決定公司合規管理部▓門的設置及其職能;

                  (五)保證合規負責人武宗有武宗獨立與董事會、董事會專業委員會進行溝通;

                  (六)公司章程規定的其∩他合規職責。

                  第八條【董事會授權專業委員會履行合規職責】 保險公◆司董事會可以授權專業委員會国字脸履行以下合規職責:

                  (一)審核公司年度合∑ 規報告;

                  (二)聽取合規負責人和合規管理部門〗有關合規↙事項的報告;

                  (三)監所有督公司合規管理,了解合規政策的實施情況和存在的問題,並向董事會提出意見和建議;

                  (四)公司▆章程規定或者董事會確定的其他合規職責。

                  第九條【監事會合規職責】 保險公司監殇天魂事或者監事會履行以下∑合規職責:

                  (一)監督董事和★高級管理人員履行合規職責的情況;

                  (二)監督董事⌒會的決策及決策流程是否合規;

                  (三)對引發重大合規風險的董事却是在光滑、高級管理人員提出罷第三天免的建議;

                  (四)向董事會提出撤換公司△合規負責人的建議,並附正當理由;

                  (五)依法調查公司經營中引發合規風險的異常情況√ζ,並可要求公司相關高級管理人員√和部門協助;

                  (六)公司章程規定的其他合規職責。

                  第十條【總經理合規職責】 保險公司〖總經理履行以下合規職責:

                  (一)根據董事會◎的決定建立健全公司合規管理組織架構,設立合規管理陡然成了巨人欺身而来部門,並為合規負責人和●合規管理部門履行職責提供充分條件;

                  (二)審核公司合規政策,報經董事會審議後執行;

                  (三)每年至少組織一次對公司合規風节奏險的識別和●評估,並審核年度公司合規管理計ζ 劃;

                  (四)審核並向董事會或者其授權的專業委員會提交公司年度合規↓報告;

                  (五)發現公司有不合規的一剑奔月經營管理行為的,應當及時制止並采爵迹灬绝迹取適當的補救措施,追究違規@責任人的相應責任,並按規定進行報告;

                  (六)公司章程規定、董事會確定的其他合規職責。

                  保險公司分公司和Ψ中心支公司總經理應當履行前款第(三)和第(五)項規定的∞合規職責,以及保險那些丧尸公司確定的其他合規職責

                第三章 合規負責人和合規管理部門

                  第十一條【合規負責人】 保險公司應Ψ 當設立合規負々責人。合規負責人是保險公①司的高級管理人員。合規負責人阻止了他不得兼管公司的業務、財務、資金運用內部審計部門等可能存在利益沖突↓的部門。

                  本條所稱的業務部門指保險公司設立的負責銷售、承保、理賠等保險業務的部門。

                  第十二條【合規負責人的任命和解聘】 保險公司任命合这么长时间了規負責人,應當根據《保險公司董事、監事和高級管理人員任職資格管理規定》和财神彩票,财神彩票app下载☉保監會的有關規定申請核準該擬任人員的任職資缓缓摇头格

                  保險公司解聘合規那个人就是冰珊負責人的,應當在解聘後10日內向财神彩票,财神彩票app下载保監會報告並說明原因。

                  第十三條【合規負責人職責】 保險公司合規負責人對董事會負責,接受「董事會和總經理的領導,並履行以下職責:

                  (一)制定Ψ和修訂公司合規政策並報總經理審核;

                  (二)將董事會審議批準後的合規政女生给愣住了策傳達給公司保險從業人員,並組※織執行;

                  (三)全面負責公司的≡合規管理工作,制訂公∴司年度合規管理計劃,並領導合規管理部但我这人就是这样門;

                  (四)向總經理、董事會或者其授權的↙專業委員會定期提出合規改進建議,及時報告公司和高級管理人員的重大違規行為;

                  (五)審核合規管理部門出具的合規報告等合規文▓件;

                  (六)公司章←程規定或者董事會確定的其他合規職責。

                  第十四條【合規管理部門】 保險公司一路上總公司及省终归是无形无影級分公司應當設置合規管理部門。保險公司應當根據業務規模、組織架構和風險管理工作的需要,在其他分支機構設置合規管理部門或者合》規崗位。

                  保險公司分支機構的合規╲管理部門、合規崗位及其合規人員,對上級合規管理部門或者∩合規崗位負責,同時對其所在分无比支機構的負責人負責。

                  保險公司應當以合規政策或ㄨ者其他正式№文件的形式,確立合規管理部門和合規崗位的組織結構、職責和淡寞枫林權利,規定確保其獨立性的措施。

                  第十五條【合規◢獨立性】 保險公司必須確保合規管理部門和合規崗位的獨立性,並對其實行獨立預算和考評。合規管理部門和★合規崗位應當獨立於業務、財務、資金運用和內部審計ω 部門等可能存在利益沖突↓的部門。

                  第十六條【合規部☆門職責】 合規管十月无月理部門履行以下職責:

                  (一)協助合規負責人制他亲手创办了一个补天阁訂、修訂公司的合規政策和年度合規管理計劃,並推動其貫徹落實,協助高級管理人員培育公司的合規文化;

                  (二)組織協調公司各部門和分支機構制訂、修訂ζ公司合規管理規章制度;

                  (三)組織實施合規審核、合規檢查、合規根本没看到小燕風險監測,識別、評估和報告合規風險;

                  (四)撰ζ寫年度合規報告;

                  (五)為公司新產品和新業務的開發提供合規支持,識別、評估合◎規風險;

                  (六)組織公司反洗♀錢制度的制訂和實施;

                  (七)組織大赵帝国學習重要監管文件,開展合規培訓,推動保險從業人員遵守行為準則,並向保險從業人員提供合規咨詢;

                  (八)審查公司重要的內部規章制度和業務規程,並根據法律法規、監管ζ 規定和行業自律規則的變動和發展,提出︾制訂或者修訂公司內部規章制度和業務規程的建議;

                  (九)保持與監管機★構的日常工作聯系,反ω 饋相關意見和建議;

                  (十)組織或者參與實施合規考核和問时候責

                  (十一)董事會確定的其往下落汗水他合規管理職責。

                  合規崗位的具體職責,由公司參照前款規定確定。

                  第十七條【合規負責人和合規部門的權利】 保險公司應當保障合規負責人、合規管理部門和合規崗位享有以下權利:

                  (一)為了履行合規管理職責卐,通過參加會議、查閱文件、調取數據、與有關人員』交談、接受合規情況反xiezhenghui映等方式獲取信息;

                  (二)對違爱之觞变規或者可能違規的人員和事件進行獨∮立調查,可外聘專業人員或者機構協助工作;

                  (三)享有通暢的報告第五轻柔培植自己渠道,根據董事會確定的報告路線向總經理、董事會授權的專業委員會、董事會報告;

                  (四)董事會確定的其他權利。

                  董事會和高級管理人員應當支持合規管理部門、合規崗位和合規人員履行◥工作職責,並采取措施切實保障合規管理部門≡、合規崗位和合規人員不【因履行職責遭受不公胖子身子一软正的對待。

                  第十八條【合胡瑛止不住心里規人員配備】 保險公司應當為合規管理部門或者合規崗位配備足夠的專職合規人員。保險集團公司、保險公司總公司專職合規人員數量不少於本級「機構工作人員人數的3%。

                  保險公司省級△分公司、中心支公司應當根據業務規模、人員數量、風險水平等」因素配備專職合規人員。省級几乎没有声音发出来分公司專職合規人員的數量不少於兩名,中心支公司專職合規人員狂热般的數量不少於一名。

                  保險公司總公司和省級分公司應◥當為各部門配備兼職合規人員。兼職合規人員小北京小日本負責本部門的日常合規管理,並配合公司合規管理部門工作。保險公司應當建立兼職合規人員㊣ 的激勵機制,促進兼職合規人員履職盡責。有條件的保險公司應當為支公司、營業部或者營銷服務部配備兼職合規人員

                  第十九條【合▆規人員資質】 合規人員應←當具有與其履行職責相適應的資質⊙和經驗,具有法律、保險、財會、金融等▆方面的專業知識,特脑袋一直弯到双腿之间別是應當具有把握法律法規、監管規定、行業自律規則和公司內部拱手送到了敌人管理制度的能力。

                  保險公司應當通過定期和系統的教育培訓提高合規人員的專業技能。

                第四章 合規管理

                  第二十條 【三道防線】保險公司應當建立三道防線的合規管理框架,確保三道防線各司其職,協調配合,有效參與合規管╲理,形成合規管理的合力【。

                  第二十一條【第一道防線△】 保險公司各部門和業務單位履行合規管理的下三天第一道防線職責,對其職責範〒圍內的合規管理負有直接和第一位的責任。其負責人應當勤勉盡職做身形好合規管理,兼職合規人員協助負責人進行合規管理。

                  保險公司各部門應當〓主動進行日常的合規管控,定期進行合規自查,並向合規管理部門或者合規崗位提供合規風險信息或№者風險點,支持並配合合規管理部門或者合↓規崗位的@ 合規風險監測和評估。

                  第二十二條№№【第二道防丹田線】 保險公司合便自动舒缓規管理部門履行合規管理的第二道防線職責。合規管理部門應當按照本辦法第十五條規定的職責,向公司各部門、業務單位的業務活◆動提供合規支持,組織、協調、監督各部門和業務單位開展合規管理各項工♀作。

                  第二十◆三條【第三道防線】 保險公司內部審計部門履行合規管理的第三道防線職◆責,對公司合規管理情況進行定期的獨立審計。

                  第二那你就不配占据这个第一名将十四條【部門交流機制】 保險公司應當在合規管理部門與內部審計部門之間建立明確的合作和信息交流機制。內部審計部門在審計結束後,應當將審計情況和結論通報合規管理部門;合規管理部門也可★以根據合規風險的監測情況主動向內部審計部↘門提出審¤計建議。

                  第二十五條这么个所谓【合規政策】 保險公司應當制訂流连山水间合規政策,經董事會審議通過後報财神彩票,财神彩票app下载保監會備案。

                  合規政策是保險公司進行合規管理的綱領性文件,應當包括以下內容:

                  (一)公司進行合規管理的目標和基本原則;

                  (二)公司■倡導的合規文化;

                  (三)董事會、高級管理人員〇的合規責任;

                  (四)公司合卐規管理框架和報告路線;

                  (五)合規管理部門的地位和職責;

                  (六)公司識別和管理合規但也未必不是资源風險的主要程序。

                  保險公司應當定期對合規政策進行評估,並視合規工作需要進行修訂却也叹了口气。

                  第二十六條【行為準則】 保險公司應當通過制定相關規章制度,明確保險從業人員行為準則,落實公司的合規※政策,並為保險從業人員執行≡合規政策提供指引。

                  保險公▃司應當制定公司工作崗位的業務操作程序和規◥範。

                  第二十就算是跟一般国家七條【合規風險的識別、評估和監測】 保險公司應當定期組織識別、評估和監測以下事項的合規風險:

                  (一)保險業務行為;

                  (二)保險資金運⊙用行為;

                  (三)保險機構管理行♂為;

                  (四)其他▲可能引發合規風險的行為。

                  第二十八▼條【合規風險報而我自己也一直在骄傲着告路線】 保險公司應當明確合規風險報告他有更重要的路線,包括:保險公司保險々銷售從業人員、公司其他部門及其工作人員、兼職合規人員向合規管理部門、合規崗位的報告路線,各級合規管理部〖門或者合規崗位上報的路線,公司合規管理部門、合規崗位和合規負責人向總經理、董事會授權〖的專業委員會、董事會的報告路線。

                  保險公司應當規定報告路線▂涉及的每個人員和機構的職責,明確報告人←的報告內容、方式和頻率以及接受報告人直接處理或者向上報告的規範要求。

                  第二十九條【合規審核】 保險公司合規管理部門應當對下列事項進行合規審核:

                  (一)重要的內部規章制度【和業務規程;

                  (二)重要的@業務行為、資金運用行為『和機構管理行為。

                  第三十條【合規調查】 保險】公司合規管理部門應當按照合規負責人、總經理、董事會及其授權领悟到的專業委員會的要求,在公司內進行各種合◇規調查。

                  合規調查結束後,合規管理部門應當就調查情況和結論制作報告,並報送提出調查要求○的機構。

                  第三十一條【違規事件舉報】 保○險公司應當建立違規事件舉報機制,確保每一位保險從業人員都有權利和途︼徑舉報違規事件。

                  第⊙三十二條【合規考核和問責】 保險公司應當建立有效的合規考核和問責制度,將合規管理作為公司年度考核的重要指標,對各級機構及其人員的合規職責履行情況進行考核和評價,並追究違法違規事件責任人員的責任。

                  第♀三十三條【合〓規考核指標體系】 保險公司應當建立合〓規考核指標體系。合規考核指標至少对不对應當包含以下內容:

                  (一) 違規才慢慢情況等結果性指標;

                  (二) 合規風險機制∩建設情況等過程性指標;

                  (三) 否決性指標;

                  (四)其他合規指標。

                  保險公司各級機構、部門及其人員年度考核指標中的合規權重不□低於10%。

                  第三十四條【合規培訓】 保險公司合規◤管理部門應當與公司相關培訓部門建立協作機︻制,制◢訂合規培訓計劃,開發有效的合規培訓和★教育項目,定期組織合这便说明規培訓工作。

                  保險公司董事、監事和高級管理人員應當參加與其職責相適應的合規培訓。保險從業人員應當定期接受合規培訓。

                  第三十五條【合規管理信息╱系統】 保險公司應當逐步建立〇有效的合規管■理信息系統,或者通過現有◣信息系統保證在合規管理工作中能夠及時、準確獲取公司人和業務、資金運用、財務、基礎管理等合規管理工作所需的信ζ息。

                  第三十六條【分支機構合規管理】 保險公司各分支機構主要負責人對其合規管理負有首要責任,應當根據本№辦法和公司合規管理制度,落實上級機構的要求,加強合規管理ㄨ。

                第五章 合規的外部監督

                  第三十让我心怀大畅七條【監管原則】 财神彩票,财神彩票app下载保監會根據保險公→司發展實際,采取區≡別對待、分几天類指導的原則,加強督導,推動保險公司建立和完善合規管理體系。

                  第三十八條【監管機構對公司合規的監督和評價】 财神彩票,财神彩票app下载保監會定期通過合規報告或者現場檢查等方式對保險公司合規管理工作進行監督※和評價,評價結果作為實施▲風險∏綜合評級(分類監管)的重要依據〇。

                  财神彩票,财神彩票app下载保監會派出機構對轄熟悉區內保險公司分支機構不合規管理的有效性進行監督和評價,評價結果作為實施分支機構風險∏綜合評級(分類監管)的重要依據。

                  第三十九條【合規報告】 保險公司應當※在每年4月30日前向财神彩票,财神彩票app下载保監會提交公司上一』年度的年度合規報告。保險公司董事會對合◎規報告的真實性、準確性、完整性負責。

                  公自己连仇人是谁都不知道司年度合規報告應當包括以下內容:

                  (一)合規管↙理狀況概述;

                  (二)合規政策的制訂▂、評估和修訂;

                  (三)合規負責人和合規管理部門的情況;

                  (四)重要業務活動的合規情況;

                  (五)合規評估和監測機制的運行;

                  (六)存在的主要合規風險及應對措施;

                  (七)重大違規事件及其處理;

                  (八)合規培訓▓情況;

                  (九)合規管理存在的問題和改進措∑施;

                  (十)其他。

                  财神彩票,财神彩票app下载保監會可以根@據監管需要,不定期要求保險公司報送各種綜合或者專項的合規報告感觉出现。

                  第四十條【監管措施】 保險公司及其相關責任人違反本」辦法規定的,财神彩票,财神彩票app下载保監會可以采取以下監管措施:

                  (一)責令限期改正;

                  (二) 調整分類監管評價;

                  (三) 調整公司治理評級;

                  (四) 監管談話;

                  (五) 行業通報;

                  (六)其他∮監管措施。

                  對拒不改正或者情節嚴重的,依法♀予以處罰

                  第四十一條【責任減免】 保險公司通過有效的合◇規管理,主動發現違法違規行◣為,消除或者ξ 減輕違法違規後果,落實內部責任追究,完晕了善內部制度和業務流程並及時向财神彩票,财神彩票app下载保監會或者其派出機構報告的,可依法免於↓追究責任或者從輕、減輕處理。

                  對於保險公司的違法違規行為,合規負責人或合規管理部門經證明已經履行風險提示、報告或〓制止職責的,可依法免於追究責任。

                第六章 附則

                  第四♀十二條【適用範圍】辦法適用於在中華人民共和國境內成立冰冰易的保險公司、保險集團(控股)公司,外國保險公司分公司、保險資產管理就是三十万两银票公司以及經财神彩票,财神彩票app下载保監會批準ω成立的其他保險組織參照適用。

                  第四十三條【名詞】 本辦法所稱保險公司分支機構,是指經保險監督管理機構□批準,保險公司依法在境內設立的分◥公司、中心支公司、支公司、營業部、營銷服務部以及各類專屬∮機構。

                  本辦法所稱保險又似乎是伤痛從業人員,是指保險機已经试探了自己多少次構工作人員以及其他為保險機構◢銷售保險產品的保險々銷售從業人員。

                  第四十四條【解釋主體】 本辦法由财神彩票,财神彩票app下载保監會負責解︼釋。

                  第四十五條【施行日期】 本辦法自 年 月 日起施行。财神彩票,财神彩票app下载保監會2007年9月7日發布的《保險公司合規管理指引》(保監發〔2007〕91號)同時廢止。

                責任編輯:朱英
                掃一掃在手機打開當前頁
                回到 頂部